kostenlose Tabellen für jeden Zweck
Im Bereich Finanzen finden Sie Vorlagen, die Ihnen helfen Ordnung in Ihre Finanzwelt zu bringen. Sei es durch ein Haushaltsplan, eine Rechnungsvorlage oder das Ermitteln von Zinsen.
Ob privat oder beruflich, Verträge gehen wir überall ein. Sei es der Miet- oder Arbeitsvertrag, Verträge sind mittlerweile fester Bestandteil unseres Lebens geworden.
Doch haben wir darüber einen wirklichen Überblick?
Wissen wir noch genau wie die Kündigungsfristen sind und wieviel wir wirklich im Monat für Verträge ausgeben?
In diesem Beitrag geht es um eine Vermögensaufstellung mithilfe einer Excel Tabelle.
Es gibt unterschiedliche Beweggründe eine Aufstellung des gesamten Vermögens vorzunehmen. Der eine Anwender möchte einfach immer den Überblick über seinen aktuellen Status haben, der andere wird durch äußere Umstände (Erbe, Scheidung, Tod, Kredit-Antrag) dazu gezwungen.
Egal, ob als Kleinunternehmer oder für privat, manchmal ist erforderlich, eine Kostenaufstellung vorzunehmen. Sei es für den Betrieb, eine bevorstehende Feier oder sogar ein Bauprojekt.
Für diesen Zweck habe ich eine Vorlage vorbereitet, mit der Sie einfach und schnell Ihre Kosten und Ausgaben erfassen können. Sei es für die Zukunft (zu erwartenden Kosten) oder für die bereits angefallenen und bezahlten Kosten / Ausgaben.
In diesem Beitrag geht es nicht um einen Sparplan für Aktien oder Fonds, sondern um das Ansparen für einen Wunsch! Zum Beispiel würden Sie gerne ein bestimmtes Auto- oder Uhren-Modell erwerben, doch Sie wissen nicht wie lange und wieviel Sie sparen können und müssten, um an das „Ziel“ zu kommen.
Für die Übersicht über die Finanzen ist es unvermeidbar, ein Haushaltsbuch anzulegen. Nur so kann man feststellen, für welche Dinge Geld ausgegeben wird. Dies kann über ein normales Buch realisiert werden oder über eine Vorlage mit dem Kalkulationsprogramm Excel. Genau für diesen Zweck ist die Vorlage „Haushaltsbuch“ entworfen worden.
In den nachfolgenden Dateien sind (in unterschiedlichen Datei-Formaten) immer die gleichen Inhalte hinterlegt. Es sind 13 Arbeitsblätter integriert. 12 für die einzelnen Monate und 1 Blatt als Startseite, wo Sie Ihre fixen Einnahmen und Ausgaben eintragen können. Diese werden dann automatisch auf die Monats-Blätter übertragen. Auf den Monatsblättern ist eine Liste, in die Sie alle Ausgaben eintragen können. Oben rechts wird automatisch Ihr aktueller finanzieller Status angezeigt.
Als Makler, Immobilienbesitzer, Bank oder Institution mit Immobilienabteilung macht es Sinn, alle Informationen rund um die Immobilie zu erfassen:
Die Verwaltung des eigenen oder fremden Aktiendepots steht und fällt mit der Kontrolle der Kurse. Man betrachtet Einstiegskurs, Stückzahl und den aktuellen Kurs und schon ist klar, wieviel Gewinn oder Verlust man gemacht hat.
vor ein paar Tagen erreichte mich eine E-Mail eines Newsletter-Empfängers mit der Bitte um eine Excel-Vorlage mit der man monatsweise seine Einkünfte erfassen kann. In den bereits vorhandenen Vorlagen gibt es zwar Auflistungen für die Einnahmen-Überschuss-Rechnung (EÜR) und auch für die Umsatzsteuervoranmeldung ist eine Vorlage vorhanden. Eine einfache Erfassung der Einnahmen fehlte bislang allerdings.
Für die Berechnung von Zinsen habe ich schon ein paar Vorlagen erstellt. Zum einen die umfangreiche Excelvorlage für ein Hypothekendarlehen, die einfache Zinsberechnung oder der taggenauer Zinsrechner.
Nun kommt ein weiterer Rechner dazu: Der einfache Darlehensrechner für verschiedene Ausgangslagen. Doch erstmal gibt es eine visuelle Vorschau der Vorlage.
Es ist gerade Semesterbeginn und so kam ich auf Idee eine Excelvorlage für die Berechnung der Kosten des Studiums zu erstellen.
Mein Studium liegt schon lange zurück und wenn ich mir denke wie teuer nach der Umstellung in Euro alles geworden ist, ist auch der Betrag für die Unterstützung des Sohnes / der Tochter im Studium nicht gerade weniger geworden..
Eine Leserin des Newsletters bat mich um eine Reisekostenabrechnung. Nanu dachte ich, hatte ich sowas denn noch nicht gemacht? Nein, tatsächlich. Bisher gibt es nur eine Spesenabrechnung, aber keine für die Reisekosten.
Hier die Excelvorlage für die EÜR. Tragen Sie Ihre Einnahmen und Ausgaben ein und den entsprechenden Umsatzsteuer-Betrag. Dieser wird nicht von Excel errechnet, da es ja verschiedene Steuersätze gibt. Ansonsten wird aber alles automatisch summiert und entsprechend gelistet.
Update: Ein Excel-Könner hat mir eine Vorlage zur Ermittlung der Einkommensteuer erstellt. Einfach das Jahreseinkommen eintragen und die Steuer automatisch berechnet (herzlichen Dank Martin). Die Datei mit der Berechnung wird separat in der Download-Liste aufgeführt (siehe unten).
Ein Leser des Newsletters bat mich um so ein Excel-Arbeitsblatt, in dem er seine Einnahmen und Ausgaben für das Finanzamt in Form einer abgespeckten Einnahmen-Überschuss-Rechnung eintragen kann. Tatsächlich, sowas haben wir noch gar nicht im Angebot – Danke an dieser Stelle für den Tipp 🙂
Zugegeben – ich wusste gar nicht, dass es ein Rechnungsausgangsbuch gibt. Doch eine Leserin des Excel-Vorlagen-Newsletters machte mich darauf aufmerksam, dass sie sowas für ihre Arbeit benötigt. An dieser Stelle auch vielen Dank auch für den Tipp – ich bin immer dankbar für Anregungen!
Hier also das Rechnungsausgangsbuch für Excel:
Ich selbst bin zwar nicht davon betroffen, aber jeder andere, der eine Hypothek aufnimmt, sollte einen Überblick über seine Zahlungen behalten. Genau für diesen Zweck habe ich einen Hypothekenrechner bei Microsoft gesucht und gefunden. Ja, ich habe mir diesmal nicht die Mühe gemacht, alles selbst zu programmieren, da es viele gute online-Vorlagen direkt in Excel gibt. So gab es dort unter anderem auch einen Tilgungsrechner zum download.
Ich habe zwar schon eine Excel-Vorlage für ein Haushaltsbuch erstellt, aber eine Vorlage für ein Haushaltsplan in Excel fehlte noch. Diesen Haushaltsplan habe ich nun als Excel Vorlage entworfen und hoffe, dass ich keine Kriterien vergessen habe. Unterteilt ist die Vorlage in Ausgabe-Bereiche wie Auto, Wohnen und Leben. Diese Ausgaben können dann für jeden Monat eingetragen werden. Die Excel-Vorlage berechnet dann einfach die Summe aller Kosten und zieht sie von den Einnahmen ab. Am Ende erhalten Sie dann einen Überblick, ob Sie noch innerhalb Ihres Budgets liegen oder nicht.
Wie immer ist auch die Excel-Vorlage Haushaltsplan kostenlos!
Aktualisiert am 7.7.2020
Für einen Betrieb ist es unerlässlich, den Warenbestand in einer Inventar-Liste oder Bestandsliste festzuhalten. Für diesen Zweck habe ich eine Inventarliste bzw. Bestandsliste als Excel-Vorlage angelegt.
Es kommt zwar immer seltener vor, dass eine Quittung benötigt wird, da die meisten Läden mit einer elektronischen Kasse ausgestattet sind. Doch auf Messen, FLohmärkten etc. kann eine Quittung hilfreich sein. Falls kein Quittungsblock parat ist, kann diese Excel-Vorlage, dazu dienen schnell eine Quittung auszustellen.
Im oberen Teil Name und Daten Ihrer Firma eintragen, in den anderen Feldern den Betrag und den Namen des Empfängers. Der Rest (Datum, Mehrwertsteuer, Summe) wird automatisch in der Excel-Quittung ausgefüllt. Auch die Kopie erhält automatisch alle Werte vom Original. Danach einfach ausdrucken und unterschreiben 🙂
Auf Wunsch einer Leserin habe ich eine Excel-Vorlage für die Verwaltung von Bewirtungskosten erstellt. Zu Bewirtungskosten zählen Essen, Getränke, aber auch Trinkgelder, Zigaretten, Zigarren, Garderoben-Gebühren und Unterhaltungskosten (tatsächlich!).
Ein Bewirtungskosten-Beleg wird normalerweise anstandslos vom Restaurant-Personal ausgestellt, doch bei der Abrechung muss man als Unternehmer beachten, wen man denn „bewirtet“ bzw. bewirten lässt. Ist der Anlass geschäftlich bzw. werden Geschäftspartner bewirtet, werden pauschal nur 70% der gesamten Bewirtungskosten steuerlich geltend gemacht.
Vor einigen Jahren benötigte ich mal einen Business-Plan für meine selbstständige Tätigkeit bzw. zur Genehmigung des Überbrückungsgeldes durch die Agentur für Arbeit. Dabei habe ich auf eine Excel-Vorlage zurückgegriffen, in der über mehrere Arbeitsblätter alles errechnet werden kann, was für einen Business-Plan von Bedeutung ist.
Dieses Kassenbuch hat zwar ähnliche Funktionen wie das bereits veröffentliche Haushaltsbuch, ist aber mehr für den Unternehmer und/oder Betrieb gedacht, in dem die Führung eines Kassenbuches vorgeschrieben ist. Genau dafür habe ich diese Excel Vorlage erstellt. Das Kassenbuch ist kostenlos und kann wie immer im Bereich „download“ runtergeladen werden. Es summiert Aus- und Einnahmen, ermittelt den aktuellen Kassenbestand und berücksichtigt sogar den Kassen-Anfangsbestand.