Haushaltsbuch als Excel-Vorlage

Ein Haushaltsbuch als Excel-Vorlage ist unvermeidbar, um einen Überblick über die Finanzen zu garantieren. Nur so kann man feststellen, für welche Dinge Geld ausgegeben wird.

Dies kann über ein normales Buch realisiert werden oder über eine Vorlage mit dem Kalkulationsprogramm Excel. Genau für diesen Zweck ist die VorlageHaushaltsbuch“ entworfen worden.

Hier geht’s direkt zum Download.

Was ist der Unterschied zwischen Haushaltsbuch und Haushaltsplan?

Bevor wir zur Funktionsweise vom Haushaltsbuch kommen, noch ein paar Hinweise zu den Unterschieden zwischen Buch und Plan!

1. Der Haushaltsplan – der Blick in die Zukunft

  • Zeitlicher Fokus: Der Haushaltsplan ist zukunftsgerichtet. Er wird vor Beginn eines bestimmten Zeitraums (zum Beispiel eines Monats oder Jahres) erstellt.
  • Zielsetzung: Er dient der finanziellen Planung. Sie überlegen sich im Voraus, wie Sie Ihre voraussichtlichen Einnahmen verwenden möchten – für Ausgaben, Ersparnisse oder bestimmte Ziele.
  • Inhalte: Geplante Einnahmen, vorgesehene Ausgaben (fix und variabel), Sparbeiträge und finanzielle Zielsetzungen.
  • Nutzen: Der Haushaltsplan hilft, die eigenen Finanzen bewusst zu steuern, Schulden zu vermeiden und konkrete Ziele zu erreichen.
  • Vergleich: Denken Sie an einen Reiseplan oder einen Wochen-Essensplan – Sie entscheiden im Voraus, was Sie tun oder konsumieren möchten.

2. Das Haushaltsbuch – der Blick in die Gegenwart und Vergangenheit

  • Zeitlicher Fokus: Das Haushaltsbuch wird parallel zur laufenden Zeit geführt oder nachträglich ausgefüllt – es dokumentiert, was tatsächlich passiert ist.
  • Zielsetzung: Es dient der Erfassung und Analyse. Sie halten fest, wie viel Geld hereingekommen ist und wofür Sie es ausgegeben haben.
  • Inhalte: Tatsächliche Einnahmen und Ausgaben, inklusive Datum, Betrag und Kategorie jeder Ausgabe.
  • Nutzen: Das Haushaltsbuch schafft Klarheit über das eigene Ausgabeverhalten, zeigt Einsparpotenziale auf und bildet die Grundlage für zukünftige Budgetplanungen.
  • Vergleich: Es ist wie ein Tagebuch oder ein Kassenbuch – eine ehrliche Bestandsaufnahme Ihrer finanziellen Realität.

Fazit:

  • Der Haushaltsplan zeigt, wie Sie Ihr Geld verwenden möchten.
  • Das Haushaltsbuch zeigt, wie Sie Ihr Geld tatsächlich verwendet haben.

Beide Werkzeuge ergänzen sich ideal: Das Haushaltsbuch liefert die Fakten aus der Vergangenheit, um realistische Haushaltspläne zu erstellen. Der Haushaltsplan wiederum gibt Ihnen Orientierung für zukünftige Ausgaben, deren Einhaltung Sie mit dem Haushaltsbuch kontrollieren können.

Es gibt übrigens auch eine Haushaltsplan Excel-Vorlage bei uns!

Wie funktioniert das Haushaltsbuch?

  • Das Haushaltsbuch hat 14 Arbeitsblätter:
    • 12 für die einzelnen Monate,
    • 1 Blatt als Startseite, wo Sie Ihre fixen Einnahmen und Kategorien festlegen können
      Diese werden dann automatisch auf die Monats-Blätter übertragen.
    • 1 Blatt zur automatischen Auswertung.
  • Auf den Monatsblättern ist eine Liste, in die Sie alle Ausgaben eintragen können. Oben rechts wird automatisch Ihr aktueller finanzieller Status angezeigt.
  • Zu jeder Ausgabe wählen Sie noch die entsprechende Kategorie.
    • Auf der Einstellungs-Seite können Sie die Namen der Kategorien auch ändern. Achten Sie darauf, die Änderungen auch in den bereits eingetragenen Ausgaben anzupassen.
  • Zusätzlich können Sie in den einzelnen Monaten Einnahmen deklarieren, die unregelmäßig aufkommen.
  • Ausgaben werden dann in einem Torten-Diagramm im jeweiligen Monat dargestellt.
  • Auf der Auswertungsseite werden alle Ausgaben aller Monate summiert und als Torten-Diagramm angezeigt. Auf dieser Seite bitte nichts ausfüllen – es wird alles automatisch von den anderen Arbeitsblättern übernommen.

Funktionsweise des Haushaltsbuchs erklärt auf YouTube

In diesem Video werden die alten Haushaltsbücher erklärt. Ein neues wird gerade vorbereitet.

Screenshots vom Haushaltsbuch

Zur besseren Veranschaulichung der Funktionsweise ein paar Bildschirm-Ansichten mit Erklärung.

Im Arbeitsblatt „Einstellungen“ tragen Sie das Jahr und Ihre fixen Einnahmen ein. Optional können Sie die Kategorien ändern.

Einstellungen zur Excel-Vorlage Haushaltsbuch (Screenshot)
Einstellungs-Seite vom Haushaltsbuch

Auflistung aller Kosten für einen Monat (am Beispiel Januar):

Haushaltsbuch - Screenshot für den Monat Januar (Excel-Vorlage)
Monat Januar des Haushaltsbuches

In der Spalte „Kategorie“ wählen Sie aus der Dropbox die entsprechende Zuordnung:

Kategorie über Dropdown anwählen im Haushaltsbuch
Dropdown-Menü für Kategorien

Am Ende erhalten Sie eine automatische Auswertung über das gesamte Jahr. Bitte löschen Sie dort keine Werte!

Auswertungs-Seite vom Haushaltsbuch (Screenshot der Excel-Vorlage)
Automatische Berechnung aller Kosten und Aufteilung nach Kategorien

Bonus: Bei Überschreitung Ihrer finanziellen Mittel wird bei negativen Werten mit roter Schrift darauf hingewiesen!

Differenz-Berechnung zwischen Einnahmen und Ausgaben (Screenshot vom Haushaltsbuch)
Saldo wird in Rot dargestellt

Tipps für die effektive Führung Ihres Haushaltsbuches

Ein Haushaltsbuch ist ein mächtiges Werkzeug, um Ihre Finanzen zu verstehen und zu steuern. Hier sind einige Tipps, wie Sie es optimal nutzen können:

  1. Beginnen Sie sofort und bleiben Sie dran: Der wichtigste Schritt ist, überhaupt anzufangen. Führen Sie Ihr Haushaltsbuch dann konsequent. Versuchen Sie, Ausgaben möglichst zeitnah zu erfassen, idealerweise täglich oder zumindest mehrmals pro Woche. Je seltener Sie es tun, desto größer ist die Gefahr, Belege zu verlieren oder Ausgaben zu vergessen.
  2. Erfassen Sie wirklich alle Einnahmen und Ausgaben: Auch kleine Beträge summieren sich. Notieren Sie jede noch so kleine Ausgabe (der Kaffee unterwegs, die Parkgebühr, etc.). Nur so erhalten Sie ein realistisches Bild Ihrer Finanzen.
  3. Arbeiten Sie mit Kategorien: Teilen Sie Ihre Ausgaben in sinnvolle Kategorien ein (z. B. Miete/Wohnen, Lebensmittel, Transport, Freizeit, Kleidung, Versicherungen, etc.). Dies macht die Analyse später deutlich einfacher und zeigt Ihnen, in welchen Bereichen Sie das meiste Geld ausgeben. Nutzen Sie die Kategorie-Funktion in unserer Excel-Vorlage.
  4. Seien Sie präzise: Notieren Sie Datum, Betrag und eine kurze Beschreibung der Ausgabe. So können Sie später nachvollziehen, wofür das Geld genau ausgegeben wurde.
  5. Nutzen Sie das passende Werkzeug: Ob Stift und Papier, eine App oder eine Excel-Vorlage: Wählen Sie die Methode, die am besten zu Ihnen passt und die Sie auch konsequent nutzen werden. Eine Vorlage wie unsere kann Ihnen viel Arbeit abnehmen und bietet gute Analysemöglichkeiten.
  6. Analysieren Sie Ihre Daten regelmäßig: Das reine Erfassen ist nur der erste Schritt. Nehmen Sie sich am Ende jeder Periode (z. B. monatlich) Zeit, Ihre Einnahmen und Ausgaben zu überprüfen. Wo gibt es Überraschungen? Welche Kategorien sind besonders „teuer“? Wo gibt es Potenzial zum Sparen?
  7. Seien Sie ehrlich zu sich selbst: Das Haushaltsbuch zeigt Ihnen ungeschönt, wohin Ihr Geld fließt. Nutzen Sie diese Erkenntnisse, um Ihr Ausgabeverhalten bewusst zu steuern, anstatt sich selbst etwas vorzumachen.
  8. Nutzen Sie das Buch als Basis für Ihren Plan: Die Erkenntnisse aus Ihrem Haushaltsbuch (Ist-Zustand) sind die beste Grundlage, um einen realistischen Haushaltsplan für die Zukunft (Soll-Zustand) zu erstellen.

Kostenloser Download der Excel-Vorlage Haushaltsbuch

Hier der Download-Bereich vom Haushaltsbuch. Einfach herunterladen und mit Excel öffnen – fertig!

Ein Haushaltsbuch für Google Sheets ist auch im Angebot.

Hier noch die vorigen Versionen des Haushaltsbuches:

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Übrigens gibt es noch einen ausgefeilteren Planer von mir – den Haushaltsplaner.

Weitere Haushaltsbücher im Netz

* Als Amazon-Partner verdiene ich an qualifizierten Verkäufen – Sie zahlen aber den gleichen Preis.

Tipps für das Sparen im Haushalt

Ein bewusst geführtes Haushaltsbuch ist der erste Schritt zum Sparen. Mit diesen zusätzlichen Tipps können Sie Ihr Sparpotenzial weiter steigern:

  1. Definieren Sie klare Sparziele: Sparen fällt leichter, wenn Sie wissen, wofür Sie sparen (Notgroschen, Urlaub, größere Anschaffung, Altersvorsorge). Visualisieren Sie Ihre Ziele – das motiviert.
  2. Erstellen Sie einen realistischen Haushaltsplan: Basierend auf den Erkenntnissen aus Ihrem Haushaltsbuch planen Sie, wie viel Geld Sie für die einzelnen Bereiche ausgeben möchten. Legen Sie auch fest, wie viel Sie sparen wollen. Planen Sie das Sparen wie eine feste Ausgabe ein!
  3. Überprüfen Sie Ihre fixen Kosten: Miete, Strom, Gas, Internet, Mobilfunk, Versicherungen – hier gibt es oft Sparpotenzial. Vergleichen Sie regelmässig Angebote und wechseln Sie Anbieter, wenn Sie bessere Konditionen finden.
  4. Sparen Sie bewusst bei Lebensmitteln: Erstellen Sie eine Einkaufsliste basierend auf einem Wochenplan. Gehen Sie nicht hungrig einkaufen. Achten Sie auf Angebote. Kaufen Sie saisonal und regional. Vermeiden Sie Lebensmittelverschwendung, indem Sie Reste verwerten. Kochen Sie öfter selbst, anstatt auswärts zu essen oder Fertiggerichte zu kaufen.
  5. Reduzieren Sie Ihren Energieverbrauch: Kleine Maßnahmen können Großes bewirken: Licht ausschalten, Geräte komplett ausschalten statt auf Standby, Zugluft abdichten, Heizung runterdrehen, wenn Sie lüften oder das Haus verlassen.
  6. Abonnements und Mitgliedschaften prüfen: Nutzen Sie wirklich alle Streaming-Dienste, Fitnessstudios oder Zeitschriften-Abos, für die Sie bezahlen? Kündigen Sie ungenutzte oder selten genutzte Mitgliedschaften. Hier gibt es eine Vorlage von uns für das Erfassen von Abos.
  7. Vermeiden Sie Impulskäufe: Geben Sie sich Bedenkzeit, besonders bei größeren Anschaffungen. Fragen Sie sich: Brauche ich das wirklich? Kann ich es mir leisten? Handeln Sie nach Ihrem Plan, nicht nach spontanen Gelüsten.
  8. Sparen automatisieren: Richten Sie einen Dauerauftrag ein, der direkt nach Gehaltseingang einen festen Betrag auf ein separates Sparkonto überweist. Was automatisch gespart wird, geben Sie gar nicht erst aus.
  9. Preise vergleichen: Ob beim Einkauf von Kleidung, Elektronik oder sogar im Supermarkt, vergleichen Sie Preise online und offline, um das beste Angebot zu finden. Nutzen Sie Vergleichsportale.
  10. Do it yourself (DIY): Können Sie kleine Reparaturen selbst erledigen? Geschenke selbst basteln? Putzmittel selbst herstellen? Oft ist dies günstiger als Dienstleistungen in Anspruch zu nehmen oder fertige Produkte zu kaufen.

Weitere nützliche Excel-Vorlagen für den Haushalt

11 Gedanken zu „Haushaltsbuch als Excel-Vorlage“

  1. Schade, das ist ja lediglich eine Aneinanderreihung von Ausgaben. Da bekommt man nur mit, WANN das Geld abfloss, aber nicht WOHIN es gegangen ist. Eine Aufteilung in 6-10 Standarkategorien würde die Sache schon schöner und sinnvoller machen.
    Aber danke für die Screenshots, hat mir den Download erspart.

    Antworten
    • Hallo Sascha, ist sicher viel zu spät meine Nachricht. Ich habe eine Website gebastelt und biete dort ein Excel Haushaltsbuch an. Vielleicht passt das ja. Es hat acht Kategorien für flexible Ausgaben und 30 Zeilen für feste Ausgaben. Gruß

      Antworten
  2. Die Einnahmenseite sollte auch etwas variabler gestaltbar sein, nicht nur als Einmaleingabe bei den fixen Einnahmen, nicht jeder bekommt jeden Monat den gleichen Betrag an Gehalt.

    Antworten
  3. Pingback: Vorlage Haushaltsbuch Excel downloaden | Web-Nuggets

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