Vermögensaufstellung mit Excel

In diesem Beitrag geht es um eine Vermögensaufstellung mithilfe einer Excel Tabelle.

Es gibt unterschiedliche Beweggründe eine Aufstellung des gesamten Vermögens vorzunehmen. Der eine Anwender möchte einfach immer den Überblick über seinen aktuellen Status haben, der andere wird durch äußere Umstände (Erbe, Scheidung, Tod, Kredit-Antrag) dazu gezwungen.

In jedem Fall ist eine Aufstellung und Berechnung mit Excel deutlich einfacher und effizienter als alle Angaben per Hand zu protokollieren und anschließend zu berechnen. Schon bei einer kleinen Änderung (zum Beispiel der Aktien-Kurse oder der des Goldpreises) muss unter Umständen alles neu berechnet werden. Diese Excel-Vorlage macht das alles automatisch.

Wie funktioniert die Vorlage zur Vermögensaufstellung?

Zuerst laden Sie am Ende des Artikels die Excel-Vorlage herunter und öffnen diese mit dem Programm zur Bearbeitung von Tabellen Ihrer Wahl – in der Regel Microsoft Excel oder am Mac Apple Numbers.

Nun finden Sie im unteren Bereich mehrere Register vor (in Excel auch Arbeitsblätter genannt).

  • Eine Übersicht mit einer Zusammenstellung und einer grafischen Analyse.
  • Eine Ansicht für alle Konten (Girokonten, Tagesgeld, etc.).
  • Ein Register für Aktien, Fonds und Anleihen.
  • Ein weiteres Arbeitsblatt für Inhalte im Tresor.
  • Eines für Immobilien,
  • Gold, Silber und Edelmetalle,
  • Krypto-Währung und
  • Sonstiges.

Die meisten Angaben, die erforderlich sind, sind selbsterklärend. Tragen Sie einfach die Werte ein, die Sie aus den Konto- und Depot-Auszügen entnehmen können.

Übersicht der Vermögensaufstellung

Hier tragen Sie bitte nichts von Hand ein! Die Werte berechnen sich automatisch aus den eingegebenen Daten auf den restlichen Arbeitsblättern. Wenn Sie zum Beispiel keine Immobilien besitzen, wechseln Sie auf das Registerblatt Immobilien und löschen alle Angaben zu bestehenden Immobilien. Der Wert wird dann auf Null gesetzt.

Zusätzlich zu den Daten habe ich noch ein Kreisdiagramm eingefügt. So bekommen Sie einen guten Überblick über die Vermögensverteilung.

Überssichtseite

Konten der Vermögensaufstellung

Nehmen Sie Ihre Kontoauszüge zur Hand und tragen die aktuellen Konto-Stände hier ein. Viele Konten werden ja bereits online geführt, so können Sie auch einfach die Website Ihrer Banken aufrufen und die aktuellen Daten von dort entnehmen.

Konten-Listung

Aktien, Anleihen und Fonds

In der Excelvorlage habe ich zwei Depots angelegt, in der Sie jeweils Ihre Aktien mit Kaufkurs und Anzahl eintragen können. Wenn Sie nun noch den aktuellen Kurs einfügen, werden automatisch Gewinn bzw. Verlust ermittelt.

Natürlich können Sie die Namen der Depot-Banken und die bereits eingetragenen Titel anpassen.

Aktien, Fonds und Anleihen zusammenstellen

Edelmetalle (Gold & Silber)

Ein Vermögen sollte am besten nie einseitig aufgebaut sein, sondern auf viele Anlage-Klassen verteilt werden. Deshalb wird immer empfohlen auch einen Teil von ca. 10 Prozent in Gold zu besitzen. Diese 10 Prozent werden meistens in Form von Goldmünzen in Unzen gehalten. Wer diese im eigenen Haushalt verwahrt, sollte einen Tresor haben und eine gute Hausratsversicherung.

Deshalb lagern viele Ihre Edelmetalle in einem Schließfach bei Ihrer Hausbank. Ob das gut oder schlecht ist, soll hier gar nicht diskutiert werden. Jedenfalls kann in der Vorlage je nach Edelmetall ein entsprechende Verwahrungsform angegeben werden.

Tragen Sie nun noch den aktuellen Gold- und Silberpreis ein und der Wert wird automatisch berechnet.

Gold und Silber

Mein besonderer Tipp: Ich habe ein Konto bei goldsilber.org. Dort kann man schon mit kleineren Beträgen monatlich über einen Dauerauftrag Edelmetalle kaufen und sicher verwahren lassen. Die Gebühren sind verschwindend gering!

Über dieses Bonusprogramm können Sie mich empfehlen:
https://www.goldsilber.org/bonusprogramm.php

Immobilien

Immobilien und Grundbesitz spielen immer eine große Rolle bei einer Vermögensaufstellung und stellen meistens den Löwenanteil eines Vermögens dar. In diesem Arbeitsblatt können Sie Immobilien erfassen nebst Wert, Krediten und Hypotheken. Der Gesamtwert wird wieder automatisch ermittelt.

Immobilien

Krypto-Währungen (Bitcoin, Ethereum usw.)

Jetzt wird es etwas spezieller. Vielleicht haben Sie schon von Krypto-Währungen bzw. Bitcoin gehört als der Kurs von Bitcoin 2017 auf 19.000 $ angestiegen war? Mittlerweile bewegt sich der Kurs um etwa 8.000 Euro. Also immer noch recht hoch, wenn man bedenkt, dass er anfangs wenige Dollar war.

Krypto-Währungen werden digital gespeichert und lassen sich nicht so einfach „abzählen“. Es muss also Zugang zu einem PC bzw. einem Online-Konto geben. Dort kann man dann Einblicke erhalten über die Höhe der Anteile. Eine Berechnung wird über die hier bereit gestellte Vorlage vorgenommen.

Kryptowährung (Bitcoin und Co.)

Wer Interesse an Bitcoin hat, kann sich bei bitcoin.de registrieren. Die Plattform gilt als sicher und ist in Deutschland.

Seit kurzem gibt es auch einen Ableger der Stuttgarter Börse zum Krypto-Handel. Sie soll noch günstigere Konditionen haben:

https://www.boerse-stuttgart.de/de-de/handel/kryptowaehrungen-handeln/

Sonstiges / Tresor

Der letzte Abschnitt fasst zwei Arbeitsblätter zusammen, weil dies bei den meisten Anwendern nicht vorkommt: Der Inhalt aus dem Tresor und / oder Sonstiges. Ersteres ist selbsterklärend und unter Sonstiges können Sie zum Beispiel seltene Whiskey-Sorten, Gemälde, Skulpturen oder andere Dinge listen. Auch die Summe dieser Werte wird dann automatisch auf der Übersichtsseite angezeigt.

Kostenloser Download der Vermögensaufstellung

Hier finden Sie die Excel-Datei.

vermoegensaufstellung.xlsx

Weitere Quellen für Kalender 2021 im Internet

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